Во что инвестировать деньги сегодня: Мнение экспертов

Во что инвестировать деньги сегодня?

Insider.pro поговорил с экономистами, финансистами и экспертами о том, какие рынки, валюты, криптовалюты, акции и другие инструменты сегодня наиболее перспективны.

Советую воспользоваться ситуацией, сложившейся в мировой экономике из-за санкционной агрессии США, и инвестировать средства в покупку долларов и евро против африканского ранда, российского рубля и турецкой лиры. Предсказуемость девальвационных трендов этих валют почти историческая.

Конкретно для российских реалий больше подходит тактика спекулятивной торговли именно против рубля. Сейчас рубль находится под фундаментальным давлением сразу ряда факторов: усиленных санкций со стороны США, снижения стоимости нефти, а также экономического кризиса в Турции.

Новый пакет санкций действительно может стать серьезным ударом для российской экономики. Российские банки будут лишены возможности проводить стандартные долларовые операции через корреспондентские счета в зарубежных финучреждениях, фактически их активы будут полностью заморожены

Не меньший риск представляет потенциальный запрет нерезидентам работать с российским долгом, то есть облигациями. Несмотря на то что ограничения будут касаться только новых выпусков, это рискует спровоцировать выход инвесторов и из более ранних размещений.

Сегодня на открытии ММВБ курс рубля против доллара (USD/RUB) составлял 66,9. Нет сомнений, что в ближайшие недели котировки пары USD/RUB уйдут выше 70. Другими словами, конвертировав рубли в доллары прямо сейчас в кратчайшие сроки можно получить более 5% дохода. Если провести сделку через брокера, а не обычный обменник, прибыль за счет маржинальной торговли увеличится в разы.

Для тех, кто не готов рисковать:

Для тех, кто готов рисковать:

Если есть время, 2−3 года, можно купить IOTA, если времени нет, то советую купить опционы на золото.

Сейчас хорошее время для покупки российских «голубых фишек». Их акции подешевели из-за падения рубля на фоне новостей о новых антироссийских санкциях, а также из-за изъятия сверхдоходов компаний. В ближайшее время «голубые фишки» будет лихорадить, потом рынок успокоится, и акции начнут потихоньку отрастать.

Но это инструмент для тех, кто настроен играть вдолгую, хорошо разбирается в рынке и готов рисковать. Для консервативных и не очень опытных инвесторов подойдут скорее продукты с защитой капитала и гарантированной доходностью.

На сегодняшний день существует множество возможностей для инвестиций. Я расскажу о вариантах, которые считаю наиболее перспективными.

1. Покупка сайта. За 100 тыс. рублей можно купить готовый сайт с трафиком и уже приносящий небольшой доход от рекламы, на нем размещенной. Если у вас есть время и желание заниматься его дальнейшим развитием, то вариант очень хороший.

2. Покупка драгоценных металлов. Это касается как физических, так и бумажных (фьючерсные контракты, CFD, обезличенные металлические счета в банках) драгметаллов. Например, золото в последнее время достаточно сильно упало в цене, это хороший шанс для его покупки. В долгосрочной перспективе золото, как и другие драгоценные металлы, будут только дорожать, что может принести неплохие доходы.

3. Покупка ОФЗ или treasures. Вложения в госдолг страны всегда приносили прибыль, а также надежно защищали от потерь. Такие инвестиции имеют доходность выше, чем банковский вклад, при меньшем уровне риска.

4. Доверительное управление. Это управление собственным капиталом при помощи привлеченных специалистов. Уровень доходности зависит от стратегии, которую вы сами выбираете. Она может быть консервативной, стабильной или агрессивной. Прибыль при таком инвестировании может достигать 100% и более годовых. Самый высокий доход обычно приносит агрессивная стратегия. Однако она и самая рискованная.

5. Акции и облигации. Если вы не можете определиться с тем, какие акции или облигации включить в инвестиционный портфель, я бы посоветовал обратить внимание на следующие активы: евробонды Северстали — целевая доходность складывается из годового купона и потенциала роста курсовой стоимости; акции МТС (MICEX: MTSS) — цена снизилась на сообщениях о санкциях против Евтушенкова, однако эти санкции не касаются МТС, а значит, и они в скором времени подорожают; акции Алросы (MICEX: ALRS) — цена снизилась на сообщениях правительства об увеличении налоговой нагрузки на металлургический сектор, но пока решение официально не принято — акции Алросы, как и многих других металлургических компаний, стоит покупать.

Ответа на вопрос «Во что инвестировать 100 тыс. рублей?» не существует в отрыве от персональной ситуации инвестирующего — его целей, ограничений, временного горизонта, способности и готовности рисковать.

Если это ваши последние (единственные) 100 тыс. рублей, то их целесообразно разместить на карточку с процентом на остаток, депозит с возможностью снятия без потери процентов, либо купить короткие ОФЗ — с целью сформировать «подушку» ликвидности на случай непредвиденных обстоятельств.

Если вы привыкли все делать самостоятельно, и у вас есть определенные навыки в области инвестирования, возможно, вы захотите их применить. ОФЗ в этом случае можно приобрести через брокеров, которых на рынке очень много.

Если ваш горизонт инвестирования менее трех лет — например, вы копите деньги на крупную покупку, — то для вложений подойдут только инструменты с фиксированной доходностью: депозиты или облигации. В текущих рыночных условиях рынок облигаций предлагает более привлекательную доходность, а профессионально составленный диверсифицированный портфель менее рискован, нежели банковский депозит. Для частного инвестора с небольшой суммой хорошим решением будет ПИФ облигаций.

Чтобы стать инвестором в паевом фонде, достаточно приобрести в управляющей компании пай, который, как и акция или облигация, является ценной бумагой. Он подтверждает, что именно вы владеете частью ПИФа. Чем больше растут в цене активы фонда, тем дороже становится пай, а значит — больше прибыли вы можете получить при разнице цены продажи и покупки пая.

Инвесторам, чей горизонт инвестирования более трех лет, можно добавлять в портфель рискованные активы (например, фонды акций), и чем ближе этот срок приближается к десяткам лет (накопление на пенсию), тем больше доля рискованных активов может приближаться к 100%. Говоря о размещении средств в рискованные активы, я нахожу привлекательным российский рынок акций для рублевых инвестиций, и акции развивающихся рынков — для валютных.

100 тыс. рублей достаточно для того, чтобы инвестировать на бирже. Можно разделить средства между акциями и облигациями, а на оставшиеся купить валюту. Такая инвестиция не приведет к мгновенной прибыли, поскольку периодически стоимость акций будет колебаться, но для биржи это нормальная ситуация — даже после серьезных кризисов рынок выравнивается.

Не стоит забывать о криптовалютах: деньги, которые «нельзя подержать в руках», могут принести немалую прибыль, но и этот рынок нестабилен. Во избежание неприятных ситуаций стоит подстраховаться и не вкладывать все средства в одну валюту.

То же касается и покупки акций крупных компаний — все они переживают периоды взлетов и падений. Отслеживать изменения нужно постоянно — например, акции Netflix (NASDAQ: NFLX) каждый день дорожают, в то время как котировки Facebook (NASDAQ: FB) за сутки упали на 19%.

Как говорил Бенджамин Франклин: «Самые лучшие инвестиции — это инвестиции в знания». Вложить 100 тыс. рублей можно в свое образование — этой суммы хватит на курсы или полноценную профессиональную переподготовку, что отразится на вашей квалификации и приведет к карьерному росту и увеличению доходов.

Есть несколько направлений:

Чтобы уменьшить риски потерь, старайтесь правильно подобрать управляющую компанию (отзывы, рекомендации, выбор стратегии торговли ценными бумагами).

Основной минус в том, что, по сути, вы никак не сможете повлиять на результат торговли управляющей компании. Безусловно, есть способы контроля, но реальных действий по увеличению капитала в 100 тыс. рублей вы предпринять не сможете.

Но и тут есть минус. С учетом инфляции, стоимость вложенных вами денег через год в лучшем случае останется такой же. Что абсолютно не подходит под формулировку инвестиций!

Инвестировать нужно в золото. В прошлом году металл подорожал на 14%, в позапрошлом — на 8%. В этом году цены упали. Закономерная коррекция после хорошего роста. Именно она позволяет купить золото (лучше всего в инвестиционных монетах, по которым, в отличие от слитков, в России не берется НДС 20%) по очень привлекательным ценам.

Мировая финансовая система трещит по швам. Санкции, валютные и торговые войны — все это делает неизбежным дальнейший рост котировок золота. Думаю, уже в этом году мы увидим цены выше $1300 за унцию. В России же скачок цен также происходит в результате девальвации рубля (золото отыгрывает каждое падение курса рубля к доллару).

Если иметь в виду долгосрочные (портфельные) инвестиции, то я бы сегодня диверсифицировал вложения между несколькими крупными американскими IT-компаниями: IBM (NYSE: IBM), Google(NASDAQ: GOOGL), Intel (NASDAQ: INTC) и Microsoft (NASDAQ: MSFT) (но не Apple) и, возможно, калифорнийским стартапом Rigetti Computing. В последний я бы не рискнул вкладывать много, но у него есть некоторый шанс стать будущим Apple, а в этом случае даже небольшое вложение даст значительную прибыль. Остальные же, с одной стороны, надежны, с другой — каждая из них также имеет шанс сделать большой рывок.

Речь идет о конкретном направлении разработок, которые перечисленные компании ведут наперегонки — квантовых компьютерах. Каждая из них движется по собственному направлению, и, с высокой вероятностью, хотя бы один подход сработает, что приведет к быстрому и значительному подорожанию акций. Соответственно, вложение в акции угадавшей компании окупится кратно, а остальные (кроме, возможно, Rigetti Computing) тоже не пропадут.

Коммерчески применимый квантовый компьютер может появиться и не очень скоро (или вообще не появиться в разумное время), но промежуточные результаты, значительно повышающие цену акций, можно с большой вероятностью ожидать в ближайшие несколько лет. При этом, повторюсь, вложения в большие компании практически безрисково.

Среди наиболее благополучных направлений для инвестиций сегодня можно отметить криптовалюту EOS (EOS/USD) — это проект для создания инфраструктур децентрализованных приложений. Правительство Китая даже выделило EOS первое место в собственном блокчейн-рейтинг. Этот рейтинг составлялся по результатам оценки трех критериев: технологии, используемой в проекте; инновационности решений, предлагаемых проектом и целесообразности внедрения отдельной криптовалюты в проект.

EOS занимает пятое место в списке криптовалют с крупнейшей капитализацией. За год ICO собрало 196 млн долларов. Среди известных личностей, вложивших деньги в проект на стадии краудфандинга, выделяют Алана Говарда — соучредителя ТОО Brevan Howard Asset Management LLP, и Луиса Бэкона, создателя Moore Global Investments. Помимо известных личностей в списке инвесторов, платформе также принадлежит рекорд по числу транзакций.

Технологическая продвинутость и известные личности в списке инвесторов помогут EOS поддерживать курс довольно долго.

Помимо амбициозного EOS, внимания достойны и проекты из Китая, несмотря на жесткие криптовалютные правительственные регуляции. Особого внимания достоин Gxchain. Это биржа данных на блокчейне. Криптовалюта проекта основана на курсе юаня — что обеспечивает ее стабильность.

Самые известные альткоины — 0x, Stellar, Basic Attention Token (BAT/USD) и Cardano — тоже имеют тенденцию к росту в августе. Скорее всего, их подорожание будет связано с листингом на американской Coinbase.

Эту статью не сле­ду­ет рас­смат­ри­вать как ре­ко­мен­да­цию/при­зыв к дей­ствию. Каж­дый трей­дер и инвестор обя­зан са­мо­сто­я­тель­но оце­ни­вать риски с уче­том своей фи­нан­со­вой по­зи­ции. Эксперты и Insider.​pro не несут от­вет­ствен­но­сти за воз­мож­ные убыт­ки.