Мнение: Bitfinex и Tether ушли от ответственности в деле о потере $850 млн

Во вторник, 23 февраля, криптовалютная биржа Bitfinex и Tether урегулировали конфликт с Генеральной прокуратурой штата Нью-Йорк (NYAG) по делу о потере $850 млн. Оценку этому соглашению специально для ForkLog дал партнер юридической фирмы AURUM Сергей Островский.

Дело Tether и Bitfinex показательно тем, что они, по сути, смогли уйти от ответственности несмотря на то, что годами вводили в заблуждение пользователей и подвергали риску их средства. В какой-то момент структура отношений вокруг компаний была похожа на схему многоуровневого маркетинга, которая выжила исключительно благодаря удаче и тому, что «это крипта».

Длившееся более двух лет расследование NYAG установило целый ряд интересных фактов из истории Bitfinex и Tether. К примеру, биржа потеряла доступ почти к $1 млрд пользовательских средств из-за блокировки счетов панамского процессинга Crypto Capital.

Меня лично поражает подход и уровень коммуникации между торговой платформой и сервисом. Прокуратура привела следующие выдержки из их общения:

«Bitfinex сказала Озу [основатель Crypto Capital Оз Юзеф], что “у нас с вами $860 млн. Я не верю, что мы не сможем получить $20 или $30 млн… Где все деньги, они не суммируются… 350 в Польше, 150 — в Португалии”. 28 ноября 2018 года Bitfinex снова отправила сообщение Озу, заявив, что “на конец месяца вы не сделали ни одного перевода, даже $1 за весь период”».

В ноябре 2018 года биржа взяла у эмитента стейблкоина Tether (USDT), фактически входящего в группу компаний Bitfinex, кредит на $850 млн для покрытия потери средств в Crypto Capital. Информация об этом скрывалась компаниями вплоть до февраля 2019 года.

В этой ситуации нужно понимать следующее: в Tether утверждали, что каждый USDT обеспечен одним долларом США на банковских счетах компании, и как только Tether предоставили такой крупный заем Bitfinex эти утверждения перестали соответствовать действительности.

Это означало, что Tether ввела клиентов в заблуждение, что даже могло быть квалифицировано как мошенничество. Для держателей USDT это также означало, что у компании больше нет достаточного объема денег, чтобы удовлетворить требования по всем USDT в обращении.

Другими словами, если все или большинство пользователей обратились бы к Tether с требованием обменять их USDT на доллары, компания просто не смогла этого сделать. Фактически это означало банкротство.

В начале 2019 года Tether обновили информацию на сайте: оказалось, что теперь USDT обеспечены «резервами, которые включают классические валюты и денежные средства, а также время от времени другие активы и обязательства по кредитам, предоставленным Tether третьим лицам, включая связанных лиц».

Также прокуратура установила, что USDT не был обеспечен долларом 1:1 с июня по сентябрь 2017 года.

Несмотря на это, дело Tether и Bitfinex завершилось мировым соглашением. Поскольку в 2021 году Bitfinex погасила кредит перед Tether и устранила нарушения, прокуратура пошла на урегулирование конфликта ради получения $18,5 млн в бюджет штата и заявлений о том, что они «прижали» мошенников.

Tether и Bitfinex согласились выплатить штраф, чтобы многочисленные нарушения и злоупотребления не установили в судебном порядке, а они и дальше имели возможность их отрицать. Таким образом, обе стороны постарались выжать все возможное из сложившейся ситуации.

Bitfinex и Tether также обязались прекратить обслуживание клиентов в штате Нью-Йорк, включая проведение внебиржевых сделок, официально публиковать информацию о своих резервах в течение двух лет и приняли на себя ряд других обязательств.

Напомним, в январе 2021 года технический директор Tether Паоло Ардоино заявил, что компания вместе с Bitfinex подготовила более 2,5 млн страниц в ответ на запросы NYAG.