Группа компаний из США представила платформу для соблюдения требований FATF

Коалиция американских криптокомпаний представила платформу TRUST. Она позволит безопасно обмениваться информацией о клиентах в рамках соблюдения «дорожного правила» FATF и противодействовать отмыванию денег, а также финансированию терроризма.

TRUST moves our industry forward.

We're proud to be one of 18 leading U.S. crypto exchanges to participate in TRUST, an industry-led Travel Rule solution.

Learn more here👇https://t.co/O48lrQIJrY

— Coinbase (@coinbase) February 16, 2022

Travel Rule Universal Solution Technology (TRUST) позволит поставщикам услуг виртуальных активов (VASP) предоставлять друг другу по каналам сквозного шифрования следующие данные:

• имя отправителя и данные о его цифровом кошельке;
• имя получателя и данные о его цифровом кошельке;
• физический адрес отправителя, его паспортные данные или пользовательский идентификатор, которые привязывает его к компании, дате или месту рождения.

При разработке решения разработчики провели консультации с FinCEN.

Бывший директор по вопросам правового соответствия Coinbase Джефф Горовитц, когда анонсировал создание TRUST в 2020 году, сравнил платформу с «централизованной доской объявлений».

VASP размещают сообщение, чтобы узнать, кому может принадлежать адрес в транзакции. Когда другая организация запрашивает адрес в рамках своей транзакции, они могут участвовать в одноранговом обмене информацией. Таким образом TRUST позволяет участникам доказать, что они являются предполагаемым получателем информации о клиенте, прежде чем эта информация будет передана.

Учредителями консорциума с равными долями участия выступили Anchorage, Avanti, Bitgo, bitFlyer, Bittrex, BlockFi, Circle, Coinbase, Fidelity Digital Assets, Gemini, Kraken, Paxos, Robinhood, Standard Custody & Trust, Symbridge, Tradestation, Zero Hash и Zodia Custody.

Для вхождения в консорциум потребуется согласие всех его участников и успешное прохождение аудита третьей стороной на соответствие нормативным требованием. В дальнейшем группа планирует расширить применение платформы за пределами США, в частности в Канаде.

По мере того, как другие юрисдикции будут определять свои требования к «дорожному правилу», решение могут адаптировать в соответствии с местными стандартами. Не исключено, что потребуются изменения и в модели управления платформой после расширения состава ее участников.

Несмотря на централизованный характер, в TRUST стремятся обеспечить «всестороннее соответствие требованиям во всей криптоиндустрии».

Напомним, в октябре FATF завершила разработку руководства. Оно объясняет, как требования регулятора применяются к стейблкоинам, и не предусматривает новых стандартов к VASP и индустрии в целом.

Ранее эмитент стейблкоина USDT Tether анонсировал тестирование решения цифровой идентификации от компании Notabene.