В ЕС криптофирмы обяжут проверять клиентов с транзакциями от €1000
Просмотров: 16
Биржи на которых я торгую:
Совет и парламент ЕС предварительно согласовали пакет мер по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма (AML/FT), которые ужесточат действующие для криптоиндустрии правила.
Соглашение расширяет перечень подпадающих под действие норм субъектов.
«Новые правила охватят большую часть криптосектора, заставляя всех поставщиков услуг в сфере (CASP) проводить комплексную проверку своих клиентов. Это означает, что им придется проверять факты и информацию, а также сообщать о подозрительной активности», — говорится в пресс-релизе.
Согласно заявлению, CASP обяжут применять перечисленные меры при осуществлении транзакций на сумму от €1000. Кроме того, для трансграничных корреспондентских отношений участников индустрии предусмотрен усиленный режим комплексной проверки.
В числе других секторов, которых коснется ужесточение норм AML/FT, значатся торговцы предметами роскоши, включая ювелиров и часовщиков. Сюда же включили сферу продаж люксовых автомобилей, самолетов, яхт и предметов искусства.
В соглашении также рискованным признан футбольный сектор, поэтому в число «связанных обязательствами» субъектов попали профессиональные клубы и агенты. Однако, поскольку эта индустрия имеет значительные различия между странами, последние получат право делать исключения.
Власти ЕС также предусмотрели введение лимита для платежей наличными деньгами в размере €10 000. При этом предприятия обяжут идентифицировать и подтверждать личность тех, кто периодически совершает подобные операции на сумму от €3000. Государства-участники получат возможность установить более строгие ограничения.
Пакет мер направлен на одобрение членам ЕС. Предполагается, что новые нормы вступят в силу не позднее 2029 года.
В криптосообществе предлагаемые правила вызвали опасения, что применяемые к участникам индустрии меры AML/FT станут более строгими, чем для традиционного финансового рынка, сообщает CoinDesk.
«Несмотря на восторженные заявления в прессе коллег-законодателей по поводу этого соглашения, равные условия не были созданы, поскольку пороговые значения для CASP и других финансовых учреждений не эквивалентны», — заявил генеральный секретарь общественной организации Blockchain for Europe Робер Копич.
Эксперты также отметили, что из-под действия предлагаемых норм исключены NFT. Но пока неясно, не продолжится ли обсуждение для включения активов в окончательный вариант документа. Это же касается инструментов анонимизации транзакций вроде Tornado Cash, которые в ЕС могут признать вне закона.
Напомним, в апреле 2023 года парламент ЕС принял законопроект по комплексному регулированию криптоиндустрии MiCA.